공모주 청약 방법과 일정 확인하고 투자해보아요.

 

요즘 주식에 대한 관심이 많아지면서 공모주 청약에 대한 관심이 늘어나는 것 같습니다. 올해 IPO 최대 기대주인 SK바이오팜의 신규상장이 공모주 청약 관심에 한몫한 것 같습니다.

 

공모주란 비상장 기업이 증시 상장 전에 주주를 공개 모집하는 것을 의미하는데요. 증시 상장 전, 시장에서 가격이 제대로 형성되기 전에 거래가 이루어지기 때문에 일반적으로 공모주 가격은 일반 매매가 보다 가격이 낮다는 메리트가 있답니다.

 

일반적으로 공모주 청약은 공모주 일정 확인 ≪증권사 계좌 개설 ≪투자설명서 분석≪ 청약 신청≪ 환불금 정산≪ 상장의 과정을 거치게 됩니다.

 

일반 주식의 매매과정과는 다름이 느껴지시나요? 처음 접하시는 분들에게는 어려울 수 있습니다. 저와 함께 단계별로 어떤 사항들이 있는지 자세히 알아보아요.

 

 

공모주 일정 확인 및 계좌 개설

 

먼저 공모주 청약을 하시고 싶으시다면 공모주 일정부터 확인하셔야 해요.

 

38 커뮤니케이션( www.38.co.kr )이 대표적인 사이트입니다. 접속하시면 공모주 청약일정을 아래와 같이 확인 가능합니다.

 

이때 중요한 것은, 관심 가는 공모주의 주간사를 알아야 하는 것입니다. 일반 주식과는 달리 공모주는 주간하는 투자회사에서만 살 수 있기 때문입니다. 해당 주간사에서 꼭 증권계좌 개설을 하셔야 합니다.

 

예를 들어 SK바이오팜의 경우 공모 일정은 6/23~6/24일까지이고, 주간사는 NH투자증권이라는 것을 확인할 수 있습니다. 그렇기 때문에 만약 NH투자증권에 가입되어 있지 않으시다면 주식계좌를 개설하셔야 합니다.

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투자설명서 분석

 

투자설명서 분석은 DART 전자공시시스템의 해당 기업 투자전략보고서를 통해서 하실 수 있습니다.( dart.fss.or.kr )

 

아래와 같이 크게 4가지로 투자설명서를 분석할 수 있습니다. 차례대로 설명해 드릴게요.

 

「  공모가 확인≪의무보유확약 확인≪ 자금 사용목적 확인 ≪공모 희망가액 확인  」

 

 

※ 참고로 투자설명서는 청약 기일 일주일 전후쯤으로 발행된답니다!!

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① 공모가 확인

 

회사의 공모가를 확인하는 과정입니다. 이때 반드시 「[기재정정] 투자설명서의 확정공모가」를 확인하셔야 합니다.

 

공모주의 확정 가격과 공모주의 예상가를 비교해야 하기 때문입니다. 일반적으로 확정공모가가 공모희망가보다 높다면 수요가 많은 것으로 판단하고 투자하시면 손해 보시지 않으실 겁니다.

 

또한 유사업종의 다른 회사의 공모가와 비교해보는 것도 해당 회사의 공모 가격이 적정하게 책정되었는지 판단하는데 도움이 됩니다.

 

▶아래의 그림과 같이 다트 홈페이지에서 회사명을 검색한 후에 [기재정정] 투자설명서를 클릭해줍니다.

 

 

▶문서 목차 제일 위의 정정신고(보고)에서 정정 후 확정 공모가액과 모집(매출) 가액을 확인할 수 있습니다.

 

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② 의무보유확약 확인

 

의무보유확약은 기관투자자들이 상장 후 일정 기간 동안 주식을 보유해야 하는 제도를 뜻합니다. 일반적으로 공모주를 가장 많이 배정받는 기관투자자가 공모주를 상장 후에 팔게 되면 주식 가격 변동의 폭이 크기 때문에 위험하기 때문입니다. 

 

▶ 의무보유 확약 역시 마찬가지로 투자설명서의 정정신고(보고)란 아래쪽에서 확인하실 수 있습니다. 해당 업체는 7% 정도로 의무보유 확약이 낮은 편에 속하는 것 같습니다.

 

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③ 자금사용 목적 확인

 

회사 입장에서는 공모를 하면 회사 사업에 필요한 자금을 조달할 수 있어서 좋을 것입니다. 조달받은 자금을 어떻게 쓰는지는 향후 기업의 발전 가능성을 시사하는 바입니다. 또한 자금이 어떻게 쓰이는지가 상장 후 주가에 반영되기 때문에 염두해야 할 중요한 부분입니다.

 

그렇기 때문에 아래와 같이 연구개발, 인프라 구축, 사업 정비 등의 이유로 공모주 청약을 한다면 좋다고 판단됩니다. 자금의 세부 사용계획 역시 투자설명서에서 확인하실 수 있습니다. 

 

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④ 공모 희망가액 확인

 

공모 희망가액에서 중요한 것은 공모 할인율입니다. 공모 할인율은 즉 상장 후 시초가가 형성이 되었을 때 받을 수 있는 수익률로 보아도 무방하기 때문입니다.

 

 

공모주 청약 신청과 환불금 정산

 

공모주 청약을 신청할지 분석이 끝났으면 MTS나 HTS 시스템을 이용하여 공모주 청약을 신청하면 됩니다. 이때 중요한 것이 있는데, 바로 「증거금」입니다.

 

청약에서 1주의 주식을 얻으려면 증거금이 꼭 있어야 하기 때문입니다.

 

「  증거금=공모가*청약경쟁률*청약증거금률(0.5)  」

 

일반적으로 개인에게는 총 증거금의 50%만 증거금으로 요구하기 때문에 보통 1주의 주식을 위해선 《공모가*청약경쟁률*0.5》 한 값이 필요합니다.

 

예를 들어서 공모가가 20000원이고 공모주 청약을 1000주 사고 싶으면 증거금은 20000*1000주=2천만원이 됩니다. 일반적으로는 증거금의 50%만 내면 되기 때문에 이 경우, 증거금 1천만원을 준비하면 됩니다.

 

이때, 증거금과 청약 공모주의 가격 차이로 인해 청약이 된 후 「환불금」이 생기게 됩니다. 이 환불금은 청약일 이후 2 영업일 이내 환불받게 됩니다.

 

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공모주 청약은 개인 20%, 기관 70%, 우리 사주 10%로 보통 이루어집니다. 투자수익률이 높고 개인에게 할당된 비율이 작기 때문에 높은 경쟁률을 자랑합니다.

 

때문에 많은 증거금을 필요로 하게 되고 부담스러울 수 있습니다. 하지만 청약일 이후 2 영업일 이내 환불금을 돌려받기 때문에 증거금에 대한 부담이 없으신 분들은 도전해 보심이 나쁘지 않을 것 같습니다.

 

 

 

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